خرید و فروش سهام آنلاین

خرید و فروش سهام آنلاین یکی از سوالات رایجی است که این روزها همه با آن مواجه می شوند. با توجه به جذاب شدن بازار سرمایه در چند سال اخیر در ایران، بیشتر افراد یا اطرافیان آن ها بدون محدودیت سنی و جنسی مشغول خرید و فروش سهام آنلاین در بازار سرمایه هستند.

اولین گام های شما برای سرمایه گذاری جدی در سهام می تواند گیج کننده و نگران کننده باشد. هزاران سهام برای انتخاب وجود دارد، تقسیم به گروههایی که به نظر می رسد مبهم تعریف شده اند. می توانید از توصیه های کارشناسان تلویزیونی و سایت های مشاوره آنلاین پیروی کنید، اما این همچنان به شما اجازه می دهد که تصمیم بگیرید کدام یک از ده ها مورد سهام را بخرید.

برای پیچیده تر کردن مشکلات، بیشتر دوستان و اعضای خانواده شما به شما مشاوره می دهند. یک راه حل وجود دارد. این شامل نیازهای سرمایه گذاری شخصی، تحقیقات روشمند و صبر در انتقال پول شما به بازار است.

روش های خرید و فروش سهام

روش های مختلفی برای خرید و فروش سهام وجود دارد که به شرح زیر هستند:

• مراجعه حضوری به کارگزاری ها و درخواست خرید و فروش از طریق کارشناسان


• سفارش خرید و فروش سهام به صورت تلفنی


• معاملات برخط (آنلاین)


• ثبت سفارش از طریق شرکت های واسط سرمایه گذار

با شیوع کرونا و محدودیت رفت و آمد ها بهترین روش خرید و فروش سهام به صورت آنلاین است که طرفداران زیادی نیز پیدا کرده است.

انتخاب کارگزار برای خرید و فروش شاید یکی از مهم ترین سوالاتی است که بیشتر تازه واردین به بازار سرمایه می کنند. در این مقاله ما سعی می کنیم به شما آموزش دهیم که چگونه می توانید سهام مورد نظر خود را به صورت آنلاین خرید و فروش کنید.

اولین قدم برای شروع به خرید و فروش سهام به صورت آنلاین این است که کد بورسی دریافت کنید. کد بورسی شناسه بورسی مختص شماست که شامل چند حرف و چند عدد می باشد که فرد با آن شناسایی می شود و محدودیت سنی برای دریافت آن وجود ندارد. برای دریافت کد بورسی باید ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کنید. در ادامه برای ثبت نام در سامانه سجام، وارد سایت سجام شوید. تمامی مراحل ثبت نام به صورت واضح طی ۶ مرحله توضیح داده شده است. همه مراحل را به ترتیب طی کنید تا در نهایت پس از چند روز کاری، کدبورسی برای صاحب آن پیامک می شود.

مدارک موردنیاز برای دریافت کد بورسی (حقیقی و حقوقی) به تفکیک زیر است:

مدارک لازم برای اشخاص حقیقی

• اصل و تصویر پشت و روی کارت ملی


• اصل و تصویر شناسنامه از صفحه اول و صفحه توضیحات


• تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقیقی


• شماره حساب بانکی و شماره شبای آن

مدارک لازم برای اشخاص حقوقی

• تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی


• تصویر روزنامه رسمی، آگهی تاسیس


• کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیئت مدیره


• تصویر روزنامه رسمی، آگهی کلیه تغییرات


• تکمیل فرم تعهدنامه


• تصویر اساسنامه

پس از دریافت کدبورسی یک کارگزاری برای خرید و فروش آنلاین انتخاب کنید تا بتوانید بر روی پروفایل مختص خود به خرید و فروش سهام اقدام کنید. سپس فرم‌ های مربوط به کد سهامداری و کد معاملات برخط توسط را تکمیل کنید و مدارک هویتی خود را به کارگزاری تحویل دهید.

• دقت داشته باشید که در صورت عدم وجود مغایرت در اطلاعات اعلام شده از سوی درخواست کننده، طی حداکثر ۲ روز کاری کد بورسی برای او صادر خواهد شد. یک روز پس ازاخذ کد بورسی، کد معاملاتی شما نیز برای خرید و فروش آنلاین از طریق درگاه کارگزار انتخابی صادر خواهد شد.


• اگر در مشخصات شما با اطلاعات موجود در سامانه ثبت احوال، مغایرتی وجود داشته باشد این ناهمسانی باید از طریق مراجعه حضوری به شرکت سپرده ‌گذاری مرکزی و تسویه وجوه برطرف شود تا کد معاملاتی شما صادر شود.

دقت کنید که هر کارگزاری سامانه آنلاین مختص خود برای خرید و فروش سهام دارد که باید پیش از شروع به خرید یا فروش سهم با این سامانه ها آشنا شوید. اکنون به راحتی می توانید به خرید و فروش آنلاین سهام خود اقدام کنید. اما برای شما که تازه کار هستید، نکاتی را ارایه می دهیم که بد نیست به آن ها توجه داشته باشید.

نکات طلایی برای خرید و فروش آنلاین سهام

برای خرید و فروش آنلاین سهام باید نکاتی را رعایت کنید تا بتوانید به درستی و براساس اصول در بازار سرمایه خرید و فروش کنید.

۱- ریسک سرمایه گذاری

کمیسیون بورس و اوراق بهادار توصیه می کند که قبل از سرمایه گذاری، تحمل خود را در برابر ریسک مالی ارزیابی کنید. بازار می تواند نوسان گسترده ای داشته باشد و سهام انفرادی می تواند در قیمت هایی افت کند، در صورتی که درآمد کاملا مطابق با پیش بینی تحلیلگران سهام نباشد.

هرگز سرمایه ای را که توانایی از دست دادن آن را ندارید، سرمایه گذاری نکنید و در نظر بگیرید که اگر سرمایه گذاری های شما ناگهان به نیمی از مبلغ پرداختی شما برسد، چه احساسی خواهید داشت. برای خود حد ضرر و سود تعیین کنید تا ریسک خود را کم کنید.

۲- متنوع سازی دارایی

مورد دیگری که پیشنهاد می شود، متنوع سازی سرمایه گذاری های شما است. این به معنای سرمایه گذاری در سهام مختلف مانند مخلوطی از شرکت های تولیدکننده محصولات، تاسیسات، فناوری و بیوتکنولوژی و تغییر سطح ریسک در حد تحمل خودتان است.

گفته می شود هرچه ریسک بیشتر باشد، سود نیز بیشتر است و احتمال ضرر نیز بیشتر است. با این حال، سرمایه گذاری در یک شرکت جوان و پرخطر ممکن است منجر به سقوط یا فرود ناگهانی سهام شما شود. اگر مقدار کمی پول برای سرمایه گذاری دارید، سعی نکنید آن را در انواع مختلف شرکت ها پخش کنید.

اما همه پول خود را در سهام یک شرکت قرار ندهید، زیرا قرار دادن همه تخم مرغ های شما در یک سبد کار درستی نیست.

۳- تحقیق و مطالعه کنید.

روش های زیادی برای تحقیق در مورد سرمایه گذاری های بالقوه شما وجود دارد. شرکت های بزرگ کارگزاری آنلاین اطلاعاتی در مورد توصیه های تحلیل گر سهام ارائه می دهند و شما می توانید به گزارش های سالانه و سه ماهه شرکت ها در پایگاه داده کدال دسترسی پیدا کنید

اگر خواندن اطلاعات سهام شما را بیشتر گیج می کند، شرکت در یک کلاس را برای یادگیری تکنیک های اساسی تجزیه و تحلیل مالی در نظر بگیرید. شرکت های بزرگ کارگزاری آنلاین اغلب مانند سازمان های آنلاین و آموزشگاه ها این دوره ها را به صورت حضوری و غیر حضوری برگزار می کنند.

تحقیقات شما باید به شما ایده دهد که به نظر می رسد کدام سهام بهترین سرمایه از لیست پتانسیل های شما است.

۴- صبر داشته باشید.

نیازی نیست همه پول خود را در یک زمان سرمایه گذاری کنید. یک روش خوب برای انتقال پول به بازار، انجام برنامه ریزی منظم سرمایه گذاری های کوچکتر در هر یک از سهام انتخابی خود است.

شما بخشی از موقعیت خود را در طول زمان با قیمت های مختلف بازار خریداری می کنید. از آنجا که بازار دائماً در حال نوسان است، این تاکتیک به شما کمک می کند تا قبل از افت قیمت سهام، از خرید موقعیت کامل خود جلوگیری کنید.

سرمایه گذاری بیمار به این معناست که شما به مرور معاملات سهام خود را دنبال می کنید، منتظر خرید سهام با قیمتی که برای شما منطقی باشد، همان روشی که منتظر خرید برخی از کالاهای مصرفی هستید تا زمان فروش آنها.

۵- خرید کم، فروش زیاد

خیلی ساده به نظر می رسد. درست است؟ و با این وجود سرمایه گذاری بخشی نادر از زندگی مالی ما است که در آن ارزان تر شدن همه چیز، چیز بدی است. تعداد کمی از مصرف کنندگان از گران شدن بنزین در میان سقوط قیمت نفت در یک سال و نیم گذشته ابراز تاسف می کنند، با این وجود سقوط متوسط بازار به عنوان زنگ مرگ و میر بازار گاو قلمداد می شود.

۶- هیچ چیز مطمئنی در بازار سرمایه وجود ندارد.

برخی از بهترین سرمایه گذاران بورس در دراز مدت - وارن بافت، کارل آیکان و افراد مشابه آنها - بزرگترین شرط بندی خود را به دلیل عدم رضایت یا در زمان استرس بازار روی شرکت ها گذاشته اند. در حالی که سودهای طولانی مدت سهام کل در طول تاریخ یک شرط بندی مطمئن بوده است، شرکت های منفرد ذاتاً دارای ریسک بیشتری هستند.

۷- بلند مدت فکر کنید.

تجارت کوتاه مدت و سود هنگفت پس از آن را از سر بیرون کنید. با هر افتی سهم را در قیمت پایین نفروشید و سپس در صف خرید آن را با ضرر بخرید. این کار بازنده ها برای سرمایه گذاری است. تلاش برای خرید یا فروش سهام براساس گزارش سود سه ماهه یا یک داده اقتصادی، یک بازی برای سیستم عامل های خودکار تجارت است.

فرصت های بهتر زمانی حاصل می شود که سهام یا بخشی توسط بازار کنار گذاشته شود و علی رغم نتایج ثابت اقتصادی که جریان طولانی سود را ایجاد می کند، کمرنگ شود. سهام حمل و نقل مانند خطوط هوایی و راه آهن از محدوده طولانی خارج از مزیت عبور کرده است، اما در شرایطی که شرایط اقتصادی و پویایی صنعت هماهنگ است، می تواند دستاوردهای قابل توجهی را از بین ببرد.

۸- هیچ متریک کاملی وجود ندارد.

سرمایه گذاران حرفه ای و آماتور به طور یکسان معیارهای مورد علاقه خود برای رشد و ارزش را دارند، از نسبت قیمت به درآمد تا بازده سود سهام و حاشیه سود. اما هیچ شماره واحدی وجود ندارد که سهام خوب را از سهام بد تقسیم کند. سهامی که ۱۰ برابر درآمد ارزان به نظر می رسد می تواند ۵ برابر سریع باشد و یک استارت آپ فناوری پر زرق و برق که در ۳ بار فروش گران به نظر می رسد می تواند به راحتی به اوج برسد.

۹- سهام ۱۰۰ دلاری گران نیست و سهام ۵ دلار ارزان نیست.

قیمت هر سهم عدد مناسبی برای ارزیابی هنگام تصمیم گیری در مورد خرید یا عدم خرید سهام خوب نیست. اگرچه برچسب های سه رقمی ممکن است برای سرمایه گذار جدید با بودجه محدود هزینه زیادی داشته باشند، اما بارگیری در سهام ۱۰۰ دلار لزوما استراتژی بهتری نیست.

به سرمایه گذاری مثل خرید مواد غذایی فکر کنید. دلیلی وجود دارد که شما به جای اینکه فقط بر اساس برچسب قیمت تصمیم بگیرید، چه چیزی را خریداری کنید، با یک لیست به فروشگاه بروید.

۱۰- بدانید چه چیزی نیاز دارید و برای چه چیزی می پردازید.

صنعت کارگزاری در حال پیشرفت یک کندوی رقابتی برای ارائه آخرین و بهترین گزینه های تجاری است، اما برای بیشتر سرمایه گذاران موارد ضروری را می توان در هر کجا یافت.

مطمئن شوید که نوع سفارش خرید یا فروش را وارد می کنید. به عنوان مثال یک دستور بازار، هر چه قیمت بازار غالب باشد، در اسرع وقت اجرا می شود. برعکس یک سفارش محدود فقط معامله را در پارامترهای قیمتی که تعیین کرده اید انجام می دهد.

۱۱- اخبار را دنبال کنید.

به عنوان یک سرمایه گذار، جریان اخبار که باعث تحریک هر روزه در بازار می شود باید به عنوان دلیل جالب برای ایجاد یا تغییر استراتژی، به عنوان خوانش جالب تلقی شود.

۱۲- افزایش فروش را بررسی کنید.

بررسی کنید که آیا شرکت در حال رشد فروش خود است و در این صورت، رشد فروش پایدار است یا مربوط به یک رویداد یکبار مصرف است. علاوه بر بررسی شماره های فروش، باید کل بیانیه مطبوعاتی را مرور کنید تا ببینید که مدیریت در مورد سه ماهه چه گفته است.

اعداد به همراه نظرات می توانند به شما بگویند که آیا این شرکت رشد را تجربه کرده است یا فقط یک اتفاق گذرا است. به طور کلی، شرکت های کوچکتر، آنهایی که در بازه فروش ۱ تا ۱۰۰ میلیارد دلار هستند، باید سالانه بیش از ۱۰ درصد رشد کنند.

شرکت های بزرگتر باید حداقل سالی ۳ درصد رشد کنند تا مورد توجه قرار گیرند. در آخر، رشد فروش یک شرکت را نه تنها از سال گذشته بلکه از سه ماهه آخر مقایسه کنید. اگر فروش سه ماهه روند صعودی داشته باشد، این معمولاً نشانه خوبی دیگر است.

۱۳- حاشیه های سود را بررسی کنید.

حاشیه های یک شرکت معمولاً بسته به میزان خوب مدیریت آن بهتر یا خراب می شود. اگر خط فروش در حال افزایش است، اما هزینه ها سریعتر افزایش می یابد، چیزی در آنجا جریان دارد.

این لزوما خبر بدی نیست. ممکن است این شرکت در حال ورود به یک تجارت جدید، راه اندازی محصول جدید یا گسترش رد پای خود باشد. به عنوان مثال آمازون سالها با سرمایه گذاری زیاد در انبارهای ساحل به ساحل، سرمایه گذاران را خشمگین کرد. اما این هزینه های زیرساختی بالاخره نتیجه داد.

انتظارات حداقل کوتاه مدت قیمت سهام را به سمت بالا یا پایین می برد. کمی بیشتر در روانشناسی راهنمای درآمد فرو بروید، اگر شرکتی راهنمای خود را برای سه ماهه فعلی افزایش دهد اما انتظارات فراتر از آن را کاهش دهد، سهام احتمالاً فروخته خواهد شد.

اگر شرکتی تخمین های خود را برای سه ماهه فعلی کاهش دهد اما برآورد کل سال خود را افزایش دهد، سهام احتمالاً از بین خواهد رفت.به عنوان یک قاعده کلی، نگاه خود را دراز مدت نگه دارید. اگر متقاعد شود که یک کاتالیزور رو به بالا در افق وجود دارد.

۱۴- برنامه های خرید مجدد سهام

وقتی شرکتی از پول نقد خود برای خرید سهام خود استفاده می کند، معمولاً نشانه خوبی است که مدیریت معتقد است سهام کم ارزش است. برنامه های خرید مجدد احتمالاً در بیانیه مطبوعاتی شرکت ذکر خواهد شد. مدیریت ممکن است انگیزه های دیگری داشته باشد. ممکن است بخاطر بهبود نسبت های مالی یا افزایش سود، تعداد کل سهام در دامنه عمومی را کاهش دهد و به این ترتیب شرکت برای جامعه تحلیل گر جذاب تر شود. این ممکن است یک ترفند روابط عمومی باشد که باعث شود سرمایه گذاران فکر کنند ارزش سهام بیشتری دارد.

برنامه های خرید مجدد سهام باید نشانه این باشد که زمان های بهتری برای شرکت در پیش است. به طور کلی، شما می خواهید ببینید که تعداد کل سهام باقی مانده ثابت است، یا ممکن است در نتیجه یک برنامه خرید مجدد، سقوط کند.

این بدان معناست که درآمد آینده در سهام کمتری پخش می شود و باعث می شود سود هر سهم بیشتر شود. با افزایش معوق سهام، درآمد بین تعداد بیشتری از سرمایه گذاران تقسیم می شود و با کاهش پتانسیل سود، کاهش می یابد.

۱۵- محصولات جدید را بررسی کنید.

پیش بینی اینکه یک محصول جدید برنده خواهد بود یا نه، تقریباً غیرممکن است. اما نادیده گرفتن سهام شرکتهای سازنده آنها اشتباه بزرگی است. محصولات جدید اغلب بیشترین توجه مصرف کنندگان و سرمایه گذاران را به خود جلب می کنند.

این اغلب کمک می کند تا قیمت سهام در کوتاه مدت بالاتر رود. این شرکت احتمالاً مبالغ زیادی را صرف خرید R&D و تبلیغات کرده است، زیرا در موقعیتی قرار می گیرد که کل پول را به خود اختصاص دهد.

به عنوان مثال، انتشار iPod در سال ۲۰۰۱ توسط اپل را در نظر بگیرید. در ابتدا، برخی از سرمایه گذاران و تحلیلگران نسبت به اینكه این شركت بتواند درآمد قابل توجهی از دستگاه بدست آورد، تردید داشتند. همانطور كه مشخص شد، آن دستگاه رشد اپل را در طول دهه پیش برد.

۱۶- شاخص های فنی را بررسی کنید.

در آخر، به نمودار سهام سال گذشته و پنج سال گذشته نگاه کنید. آیا تغییرات فصلی در قیمت سهام وجود دارد؟ ممکن است متوجه شوید که در فصول خاص به طور روزمره بیشتر یا پایین تر معامله می شود.

روند معاملات این سهام را تعیین کنید: آیا معاملات سهام بالاتر از میانگین متحرک ۵۰ روزه و ۲۰۰ روزه است یا پایین؟ آیا این یک سهم کم حجم است و یا معاملات میلیون ها سهم در روز دارد؟ آیا اخیراً حجم افزایش یافته یا کاهش یافته است؟ کاهش حجم می تواند نشانه علاقه کمتری به سهام باشد، که می تواند باعث کاهش قیمت سهام شود.

اگر اصول اساسی محکم باشد، افزایش معمولاً مطلوب است، به این معنی که این شرکت فرصت های رشد خوبی دارد و از سرمایه خوبی برخوردار است.

بنا به ضرورت، سرمایه گذاران و کارگزاران اغلب نیاز به تجزیه و تحلیل شرکتها دارند و تصمیمات سریع برای خرید، فروش یا نگهداری سهام به صورت آنلاین می گیرند. کسب اطلاعات کلیدی برای تازه کاران به آنها کمک می کند تا از تصمیم فوری جلوگیری کنند. البته، برای تجارت یا سرمایه گذاری به یک کارگزار نیاز دارید. اگر هنوز یکی از آنها را ندارید و در نظر دارید کدام کارگزار را انتخاب کنید، تحقیق کنید تا بتوانید کارگزار متناسب با نیاز خود را پیدا کنید.